唐僧孙悟空师徒二人取经路过观音禅院，院主金池长老看到锦襕袈裟后心起贪念，企图放火谋害唐僧师徒谋夺袈裟。不料却害死了自己，袈裟也让黑熊精给趁火打劫盗了去。

黑熊精，又名熊罴怪，在观音院正东南二十里黑风山黑风洞里修行，常与金池长老讲道。

根据观音禅院僧人提供的线索，孙悟空来到黑风山，正看到黑熊精与凌虚子商讨邀请各山道官到黑风洞召开佛衣会。孙悟空上前让他交出袈裟并与之大战，黑熊精不敌躲了起来。

后来，孙悟空变化成金池长老，到黑风洞骗黑熊精拿出袈裟观赏，以伺机夺回。但被黑熊精识破，他又躲了起来。

最后，孙悟空求得南海观音菩萨相助。观音菩萨变做凌虚子的模样前往黑风洞，将由孙悟空化做的仙丹献给黑熊精并哄他服下，然后孙悟空在黑熊精肚子里翻腾。黑熊精疼痛难忍，无奈连连求饶，双手奉上锦襕袈裟。观音菩萨将禁箍儿戴在黑熊精头上，收伏了黑熊精，让他在落伽山后山做了守山大神。